Необходимость процедур AML и KYC
AML (Anti-Money Laundering) - это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.
KYC (Know Your Customer или Know Your Client) - принцип работы финансовых институтов, который обязывает их идентифицировать личность человека.
В рамках следования принципам AML/KYC мы собираем и сохраняем данные наших пользователей:
- адреса электронной почты
- IP-адреса
- номера счетов, кошельков электронных валют, адреса криптовалют, прочих реквизитов пользователей
- все текстовые данные и изображения, отправляемые клиентом
Создавая заявку, Пользователь заявляет, что:
1) Готов пройти процедуру верификации.
2) Предоставить все запрашиваемые данные и файлы.
3) Терпеливо ожидать окончания процедуры верификации, не предъявляя обменному пункту какие-либо претензии.
Причины блокировки средств
Заявка на обмен может быть приостановлена оператором обменного пункта по двум причинам:
1) В процессе обмена было выявлено наличие высокорискованных активов в составе входящей транзакции
1.1) При проверке входящих транзакций, мы используем собственные алгоритмы и результаты криптоанализа сервиса AMLBot.
2) Был получен запрос от кастодиального сервиса или правоохранительных органов на блокировку заявки
Действия в случае блокировки средств
При блокировке средств пользователю требуется пройти процедуру верификации личности и пояснить происхождение средств. Как правило пользователю требуется предоставить:
1) Селфи с документов, подтверждающим личность.
2) Информацию, поясняющую источник происхождения средств.
3) Предоставить документы/скриншоты и/или прочее, что подтверждает информацию.
4) Дополнительные материалы, необходимость которых была выявлена в процессе проверки.
При блокировке транзакции обменным пунктом срок рассмотрения заявки на верификацию составляет до 48 часов.
При блокировке транзакции кастодиальным сервисом срок рассмотрения заявки на верификацию в среднем составляет 7 рабочих дней. Фактическое время может быть увеличено в зависимости от сложности кейса и загруженности отдела рассмотрения заявок.
Полученные от Пользователя данные будут отправлены в AML отдел кастодиального сервиса для рассмотрения.
После успешного завершения процедуры верификации и разблокировки средств, Пользователь получит запрос от обменного пункта для согласования адреса для отправки возврата. До разблокировки средств, возврат средств невозможен.
Запрещенные платформы
При оплате заявок запрещено использовать следующие платформы:
1) CommEx, Garantex, Rapira, Bitpapa, NetEx24, Capitalist, Tornado Cash, Hydra, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.
2) Российские, иранские и другие платформы запрещенных/санкционных стран.
3) Платформы, направленные на анонимность и приватность (Trocador, AnonExch и пр.)
При зачислении средств, отправленных с таких платформ, транзакция может быть распознана как высокорисокванная. Это приведет к блокировки депозита и запросу верификации от кастодиального сервиса.
Допустимые значения категорий риска
До 0% для Darknet Marketplace, Darknet Service, Terrorism, Drugs, Child Abuse, Ransom, Malware (excluding Ransom), Stolen Credit Cards, Stolen Coins, Enforcement Action, Blackmail, Smuggling, Illegal migration, Human trafficking, Fake documents, Illegal weapons, Gambling, Illegal Service, PEP, Сorruption, DDOS service, Phishing service, Scam, High Risk / Sanction country, Personal data US / EU
До 10% для Precursors, China precursors manufacturing, Personal data other, Stolen DataBase, Laundering of money, Illegal financial transactions, Paramilitary organization, Cracked software
До 25% для Mixing Service, Online Marketplace, Bribge
Кроме того важным критерием является дробление имеющихся средств на части и обмен отдельными заявками.
